USDT灰色产品调查：贩毒、网络赌博、洗钱

USDT等加密货币正在成为收毒的“绿色通道”。

“与微信支付宝转账相比，没有完全可验证的信息来检查加密货币的流动。买卖双方都很安全，”一位涉毒人士在自建博客网站上写道。

加密货币，金融史上的一次伟大实验。它的发明始于2009年一个名叫“中本聪”的账户写的一篇论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》，它的诞生是带着去杠杆和硬通货的使命，也埋下了一个时代炸弹——由于匿名特性，逐渐成为不法分子的最爱，其中USDT（Tether）最为流行。

不仅限于买卖毒品，USDT还被应用于网络赌博、洗钱、资本外逃等黑色产业。

深潮科技流采访调查了加密货币黑色产业链的相关方，试图呈现USDT的隐秘角落。

用 USDT 购买大麻

“与微信支付宝转账相比，没有关于加密货币流动的完全可验证的信息。买卖双方都是安全的，”周晓（化名）在他的自创博客网站上写道。

周筱表示，有了比特币，自己买《飞叶》的人就不用担心了。在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你已经购买了比特币（投资了比特币）。至于比特币，你去了哪里，为什么？“你不主动说出来，没人会知道。”

“你可以说，你看到今年比特币的增长是喜人的，你投资了一些比特币来玩。然后你转移到你的另一个比特币钱包。我在纸上写了另一个钱包的密码，它就消失了。这几天我还在寻找。” 他介绍。

周晓经营着一个在线药品交易平台，主要帮助国内玩家购买大麻、迷幻药等新药。

像周筱这样用加密货币买卖毒品，“以命赚钱”的人不在少数。

据正义网报道，长春的一对夫妇使用比特币地址来收集和转移毒品钱。

妻子刘将她的比特币账户给了她的丈夫马。马某用该账户收取毒品钱，并将其提取到刘某的银行卡中以转移毒品钱，共计10万余元。

公诉人审查案件后认为，刘某明知马某贩卖毒品，仍将其比特币账户提供给马某收取毒品钱款，并提供银行卡转出毒品钱款，符合洗钱罪的要件。 .

今年1月20日，法院采纳了检察院的量刑建议。马某因贩毒被判处有期徒刑三年零两个月，刘某因洗钱被判处有期徒刑六个月。

周晓逍遥法外，因为他的比特币地址难以追踪。他说，他的比特币地址是通过椭圆加密算法离线批量生成的，地址和对应的密钥可以不受限制地随意生成。

周筱展示他的加密算法

周筱曾选择3种加密货币进行转账：比特币、USDT和自己发行的E-RMB。

一开始他选择了比特币，但后来因为BTC价格在熊市中下跌，卖家要求进行对冲交易，所以他使用稳定币USDT进行转账。

USDT 是 Tether 推出的与法定货币美元挂钩的加密货币。1USDT=1美元，即每发行一个USDT代币，其银行账户将有1美元担保。

他还准备在不久的将来推出电子人民币E-RMB。他介绍，币的安全性和隐私性都得到了高度的提升，币值稳定，并且始终锚定在人民币1:1的价格上，仅限于已购买的老用户使用。

像周筱这样精通加密货币并在灰色世界灵活运用的人越来越多。他们走在法律的边缘，在加密货币的掩护下，“用生命赚钱”。

加密货币的灰色世界

“我的账户里有 900,000 U (USDT)。” Aiba（化名）在缅甸勐腊经营一家线下赌场。他告诉笔者，他每天需要用现金兑换现金或USDT。

Chainalysis 报告数据显示，从 2019 年 7 月到 2020 年 6 月，超过 500 亿美元的加密货币从位于东亚的地址转移到海外地址。其中超过 180 亿美元是 USDT。

灰色行业中加密货币的三种主要用途：贩毒、在线赌博和资本外逃。这是一条隐藏的灰色产业链，鱼龙混杂。

以跨境转账为例，一智虎用户在2016年介绍了自己的跨境转账操作：在国内交易所购买比特币，转账到Bitfinex，提现前需要平台验证个人信息，填写根据提示出示身份证、护照、地址证明。提现后，平台将收取0.1%的手续费，最低20美元。至此，整个比特币跨境汇款流程就完成了。

一位知情人士告诉深超TechFlow，上面说的是实用的。

如果上述操作仅限于个人探索，需要自己承担风险，那么随着数字货币的普及和发展，现在已经出现了使用数字货币进行跨境汇款的产业链。

“我们做美元和澳元。” 季楠（化名）说，他提供了收U（USDT）和发行法币（现货兑换）的服务，只是“告诉我们收款银行，是私人账户还是公众账户，注册的是哪家银行, 无论您在哪里注册，都会在一个工作日内记入您的账户。” 如果客户是家庭，则以贷款和拖欠的名义，如果客户是公共家庭，则以劳动报酬的名义。

季楠介绍，相比传统银行电汇可持续数周，最高可达5%，USDT转账手续费更低（更接近0），转账即到。

“最低5000（USDT），没有上限，单笔交易超过100万（USDT），提前告诉我就好。” 季楠表示，客户转账一般用于美股交易、购房、移民等。

与上述跨境转账的“简单”操作相比，数字货币的专业跑团更加隐秘和庞大。

“跑分”一词起源于电脑或手机的性能测试，但在支付领域的跑分却有了新的含义。

过去，网络游戏平台会获取大量银行卡来收款。但这样做，成本非常高——领取一张银行卡，成本几十万。一旦银行卡被冻结，钱就会丢失。

2018年之后，跑分模型开始出现。市场上有许多基准测试平台。他们使用众包来大大降低洗钱的成本。这些标杆平台声称“只要需要一个二维码，你就可以躺在家里赚钱”。

标杆玩家在标杆平台上交押金（如1万元），上传自己的微信和支付宝二维码进行支付。充值玩家将通过付款人的对接将钱汇给流水玩家。集齐1万元后，跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款提成，并将1万元押金转入游戏平台。

“类似于滴滴打车，运的是资金，打车运的是人，我们运的是钱。” 据跑分人士介绍，在整个过程中，游戏平台不参与资金流转，跑分玩家成为洗钱工具。

USDT基准是一种以数字货币为基准的新型支付方式。传统基准以人民币运行；USDT 基准在 USDT 上运行。

上述对标人士表示，USDT对标最大的优势就是去中心化交易。“都是客户和我们的司机（承兑人）之间的交易，中间没有资金池，有效防止资金大面积冻结。以USDT为块，整个过程是无缝交易，不会被追踪。我们的交易量足够大且分散。”

越来越多的游戏平台开始支持USDT充值

“我们为游戏平台提供存取款服务。” QQ跑分人士表示，通过加密货币USDT交易，“本金用于赚取佣金，单笔结算，10000本金赚取150-200元佣金，直接回你的银行卡。”

据深潮科技流了解，这类跑分团伙在QQ群、百度贴吧、闲鱼等平台上引导流量，再与Bat、Telegram、纸飞机等通讯软件沟通交易明细，在交易所购买加密货币。转入对标平台，最常用的加密货币是USDT。

在

“有的人跑U，U进，Y（RMB）出，很少卖usdt被冻结银行卡，90%以上都是骗子或者骗子。” 相场说，就算是见面交易，也会突然消失。

法网漏洞百出，对加密货币洗钱的打击即将来临。

奋力出击

“它不能像以前那样猖獗。” 艾巴介绍，最近风头变紧了，他不再接受USDT业务，而是用现金换现金，比例为100：105。

9月24日，在北京举行的第九届中国支付结算论坛上，公安部国际合作局局长廖锦荣指出，中国涉赌资金每年流出超过1万亿元，加密货币是专门为转移赌博资金而命名的。.

“在最近的案件中，发现一些赌博团伙利用虚拟货币来收取和转移赌博资金，甚至以虚拟货币投资为借口，在缅甸部分地区进行网络赌博。这种新型的数字货币渠道不能冻结，其匿名性难以追查，给我们的治理斗争带来了巨大的挑战。”

今年以来，全国“反洗钱”和破卡行动如火如荼地开展。

10月10日，国务院打击新型电信网络犯罪部际联席会议部署在全国范围内开展打击非法开售电话卡和银行卡的“破卡”行动。

毫无疑问，加密货币是重点领域。一些加密货币场外交易商也受此影响，甚至被调查。

冻结卡

根据刑法对洗钱罪的立案标准，“提供资金账户”的洗钱行为，提供账户的人将被立案追诉。低于百分之二十的罚款”。

今年6月8日，惠州警方捣毁了一个利用USDT数字货币运营第四方支付平台的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人76名，查处涉案网络支付工作室4家，捣毁网络赌博团伙2个。

本案为国内首例以USDT数字货币为违法犯罪活动提供在线支付服务的案件。经初步核实，该平台已运营近15个月，为120家境外赌博网站、70家投资诈骗平台提供资金结算服务，涉案金额达1.2亿元。

Deep Tide TechFlow 发现，USDT 因其价值稳定和隐蔽性越来越受到不法分子的欢迎。无论是贩毒、网络赌博还是跨境转账，以上都无一例外地用于USDT。

USDT是罪魁祸首？

与流行观点相反，中国最流行的加密货币不是比特币，而是USDT。

根据 Chainalysis 的一份报告，USDT 在今年 6 月击败比特币，成为东亚地区最受欢迎的加密货币。其中，中国占比最高。报告称：“Tether 已成为中国加密货币用户事实上的法定替代品，并且是过渡到比特币和其他标准加密货币的主要手段。”

目前 USDT 的总市值超过 191 亿美元，但在 2017 年，这个数字接近 1 亿美元。短短3年时间，USDT市值实现了191倍的跨越式增长。

这些快速增长的USDT应用场景在哪里？

早在 2019 年 7 月，Coindesk 就曾报道过 USDT 在俄罗斯被用于跨境贸易的案例。“20%的销售额是比特币，80%是USDT”，一位俄罗斯OTC商人说，“中国企业一天购买的USDT总额可以达到1000万3000万美元。”

到

事实上，USDT已经成为最“出圈”的加密货币，与灰色生产关系最密切。围绕 USDT 的犯罪活动愈演愈烈。中检网数据显示，今年与USDT相关的犯罪案件共85起，而2020年之前只有5起。

这一趋势已被国家监管机构发现，立法迫在眉睫。

欧盟于 9 月正式提出加密资产和稳定币监管框架，明确将欧盟现行金融法未涵盖的所有加密资产纳入监管。

日前，英国财政部发表声明称，正在起草规范私人稳定币的法规，同时也在研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到中国，2020年10月23日公布的中国人民银行法修订草案第22条规定：“任何单位和个人不得制作、销售代币票据和数字代币，以替代市场流通的人民币。 ”

如前所述，USDT在跨境转账、洗钱等领域已经替代了人民币的法币，也是中国加密货币用户事实上的法币替代品。

USDT 会雷吗？雷暴是什么时候？这可能是每个加密货币用户头上的问题。

在一些极客眼里，技术是无辜的，只会被不怀好意的人使用。但越来越多的加密货币犯罪也在提醒我们，技术并不能完全免除人性。

“精灵从瓶子里出来了”。比特币钱包公司 Xapo 的总裁 Ted Rogers 是这样描述 BCH 分叉内战的。这句谚语来自《一千零一夜》中阿拉丁神灯的故事，意思是一旦怪物放出瓶子，将对世界产生不可逆转的负面影响。时至今日，这句话仍然可以用在 USDT 等加密货币中。

“比特币天生就有去杠杆和硬通货的使命，而USDT是交易所高杠杆的源泉。理论上，一种货币被更多人使用是一件好事，但如果它的使用仅限于黑色生产和投机，这样做是否正确？看看加密货币的初衷如何？” MakerDAO中国区负责人潘超曾发表评论。

（尊重受访者意见卖usdt被冻结银行卡，周筱、爱霸、季楠均为化名）

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